反洗钱可疑交易报告模板
反洗钱可疑交易报告模板
中国人民银行XXX行：
近日，我行发现XX单位或个人…… 异常情况【简洁描述】。现将有关情况报告如下：
一、发现过程
[说明如何发现的，如果是通过异常交易行为发现的，需详细描述发现的异常交易行为]
二、可疑交易主体基本情况
（一）开户资料显示的身份情况
个人客户：身份证件号、居住地址、联系地址、联系电话、职业等。
单位客户：注册资本、经营范围、法定代表人、法定代表人证件号、股东构成、注册地址、注册日期等。
（二）开立账户情况
在XXX行系统内共开立几个账户，账户情况【开户网点、账号、开销户日期，存活状态】，哪些账户发生可疑交易，账户开立经办人信息。
（三）客户尽职调查情况
调查方式【电话联系、实地走访、行政管理部门、公开信息等】，详细描述调查结果。
三、可疑交易情况
（一）总体情况
[可疑交易时间段、转入转出笔数、转入转出金额等]
（二）资金来源和去向情况
文字描述应高度概括，尽量用图表说明。
总结出交易特点、规律。
（三）历史交易情况
纵向比较，看是否以前均为零星小额交易，现在突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
四、关联单位及人员情况
交易对手、代办人、与可疑交易主体有相同实际控制人的单位等的基本情况。不在本行开户的单位和个人，也应通过多种渠道了解。在本行开户的，应描述账户交易情况。
五、可疑点分析
结合交易和客户背景综合分析，究竟可疑什么地方。最好分几点说明
六、初步判断
结合可疑点分析和实践经验，做出该可疑交易可能涉嫌何种犯罪类型的初步判断。
七、已采取的措施
如向人行报告、限制交易、设为高风险、直接报案等。
[报告行]
****年**月**日