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反洗钱可疑交易报告模板

反洗钱可疑交易报告模板

 

中国人民银行XXX行:

      近日,我行发现XX单位或个人…… 异常情况【简洁描述】。现将有关情况报告如下:

一、发现过程

[说明如何发现的,如果是通过异常交易行为发现的,需详细描述发现的异常交易行为]

二、可疑交易主体基本情况

(一)开户资料显示的身份情况

个人客户:身份证件号、居住地址、联系地址、联系电话、职业等。

单位客户:注册资本、经营范围、法定代表人、法定代表人证件号、股东构成、注册地址、注册日期等。

(二)开立账户情况

在XXX行系统内共开立几个账户,账户情况【开户网点、账号、开销户日期,存活状态】,哪些账户发生可疑交易,账户开立经办人信息。

(三)客户尽职调查情况

调查方式【电话联系、实地走访、行政管理部门、公开信息等】,详细描述调查结果。

三、可疑交易情况

(一)总体情况

[可疑交易时间段、转入转出笔数、转入转出金额等]

(二)资金来源和去向情况

文字描述应高度概括,尽量用图表说明。

总结出交易特点、规律。

(三)历史交易情况

纵向比较,看是否以前均为零星小额交易,现在突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

四、关联单位及人员情况

交易对手、代办人、与可疑交易主体有相同实际控制人的单位等的基本情况。不在本行开户的单位和个人,也应通过多种渠道了解。在本行开户的,应描述账户交易情况。

五、可疑点分析

结合交易和客户背景综合分析,究竟可疑什么地方。最好分几点说明

六、初步判断

结合可疑点分析和实践经验,做出该可疑交易可能涉嫌何种犯罪类型的初步判断。

七、已采取的措施

如向人行报告、限制交易、设为高风险、直接报案等。

  

                                                                                                      [报告行]

                                                                                                  ****年**月**日


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